💰 Finance, Banque & Comptabilité

Gestionnaire de patrimoine

Tu optimises le patrimoine de clients fortunés en leur proposant des stratégies d'investissement sur mesure.

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🧭 Profils compatibles : E-S S-E C-E
💰 Gestionnaire de patrimoine

C'est quoi ce métier ?

Le gestionnaire de patrimoine conseille une clientèle fortunée (particuliers, dirigeants d'entreprise) sur l'optimisation de leurs investissements. Il analyse leur situation financière globale et propose des solutions d'épargne, de placement et de transmission adaptées à leurs objectifs. Il travaille généralement en banque privée, cabinet de conseil ou en indépendant. Ce qui distingue ce métier, c'est sa dimension relationnelle forte et sa capacité à maîtriser tous les aspects du patrimoine : immobilier, assurance-vie, fiscalité, succession.

Concrètement, au quotidien

Par exemple, tu reçois un chef d'entreprise qui souhaite préparer sa retraite. Tu analyses ses revenus, son patrimoine existant et ses projets familiaux, puis tu lui proposes un mix d'investissements : SCPI, assurance-vie, PEA. Tu organises ensuite les rendez-vous avec les partenaires (notaire, assureur) pour concrétiser les placements.

35 000 €
Salaire débutant
55 000 €
Salaire confirmé

Les missions principales

Analyser la situation patrimoniale

Tu étudies les revenus, charges, patrimoine existant et objectifs de tes clients. Tu identifies les opportunités d'optimisation fiscale et financière.

Proposer des solutions d'investissement

Tu recommandes des placements adaptés : assurance-vie, SCPI, actions, obligations. Tu présentes les avantages et risques de chaque solution.

Suivre et ajuster les portefeuilles

Tu surveilles la performance des investissements de tes clients. Tu proposes des réajustements selon l'évolution des marchés et de leur situation.

Développer ton portefeuille clients

Tu prospectes de nouveaux clients fortunés par le réseau, les recommandations. Tu organises des événements pour présenter tes services.

Coordonner avec les experts

Tu travailles avec les notaires, avocats fiscalistes, assureurs pour les dossiers complexes. Tu orchestres les montages patrimoniaux sophistiqués.

Compétences clés

Fiscalité Investissements Assurance-vie Immobilier Relation client

Environnement de travail

Banque, cabinet indépendant

Profils RIASEC compatibles

E-S S-E C-E

Questions fréquentes

Comment devenir gestionnaire de patrimoine ?

Tu peux accéder à ce métier avec un Master en gestion de patrimoine, banque-finance ou droit fiscal (bac+5). Certaines écoles de commerce proposent des spécialisations dédiées. L'expérience en banque ou assurance est très appréciée. Aucun concours n'est requis mais tu dois obtenir la certification AMF pour commercialiser des produits financiers.

Quel salaire pour un gestionnaire de patrimoine ?

En début de carrière, tu gagnes environ 35 000€ brut par an, puis tu peux atteindre 55 000€ avec l'expérience. Ton salaire varie selon ton statut : salarié en banque ou conseiller indépendant avec commissions. Les gestionnaires en banque privée parisienne sont mieux rémunérés que ceux en région.

Quelles études pour être gestionnaire de patrimoine ?

Un Master 2 (bac+5) est généralement requis : gestion de patrimoine, banque-finance, droit des affaires ou fiscalité. Les écoles de commerce avec spécialisation finance sont aussi appréciées. Certains cursus combinent droit et gestion comme les Masters en ingénierie patrimoniale. Les formations continues en fiscalité et produits financiers sont essentielles pour rester à jour.

Formations associées (12)

Liste non exhaustive des formations permettant d'accéder au métier.

Bachelor Banque, Assurance & Gestion Privée

Bachelor privé · Bac+3

Bac requis → Bac+3 en sortie

  • Finance, Banque & Comptabilité
Durée : 3 ans
Rythme : Initial ou alternance
Coût : 7 500 €/an
Sélectivité : Sélectif
Taux insertion : 87%
180 ECTS
Paris, Lyon, Bordeaux

Spécialités conseillées

  • Maths
  • SES
  • Économie

Modes d'accès

  • Candidature directe
  • Alternance

Reconnaissance

École reconnue
Candidature directe

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Alternance

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Exemples d'écoles

ISCB ESG Finance INSEEC PIGIER ICS Bégué Groupe IGS ISEG Finance ESDES

Liste non exhaustive. Vérifiez les accréditations RNCP avant de candidater.

Bachelor Finance & Banque (privé)

Bachelor privé · Bac+3

Bac requis → Bac+3 (Bachelor Finance) en sortie

  • Finance, Banque & Comptabilité
Durée : 3 ans
Rythme : Initial ou alternance
Coût : 6000-9000 €/an
Sélectivité : Sélectif
Taux insertion : 88%
180 ECTS

Spécialités conseillées

  • Maths
  • SES

Options conseillées

  • Maths complémentaires

Modes d'accès

  • Parcoursup
  • Candidature directe
  • Alternance

Reconnaissance

École reconnue
Parcoursup

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Exemples d'écoles

ESG Finance INSEEC ISCB Groupe IGS PIGIER ISEG Finance ESDES IPAG

Liste non exhaustive. Vérifiez les accréditations RNCP avant de candidater.

BTS Banque

BTS · Bac+2

Bac requis → Bac+2 en sortie

  • Finance, Banque & Comptabilité
Durée : 2 ans
Rythme : Alternance
Coût : Frais d'inscription (public) — exonération possible sur critères sociaux
Sélectivité : Sélectif
Taux insertion : 88%
120 ECTS

Spécialités conseillées

  • Maths
  • SES

Modes d'accès

  • Parcoursup
  • Apprentissage (CFA)

Reconnaissance

Diplôme national Titre RNCP niveau 5
Parcoursup

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Apprentissage (CFA)

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BTS Banque — Conseiller de Clientèle Particuliers

BTS · Bac+2

  • Finance, Banque & Comptabilité
Durée : 2 ans
Rythme : Initial
Coût : Gratuit (lycée public)
Sélectivité : Sélectif

Spécialités conseillées

  • Maths
  • SES

Modes d'accès

  • Parcoursup

Reconnaissance

Diplôme national
Parcoursup

Inscription via la plateforme Parcoursup.

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ESCP Business School

École commerce · Bac+5

Bac requis → Bac+5 en sortie

  • Business, Commerce & Management
  • Finance, Banque & Comptabilité
Durée : 4 ans
Rythme : Initial
Coût : 16 000 €/an
Sélectivité : Très sélectif
Taux insertion : 96%
300 ECTS
Paris, Berlin, Madrid

Spécialités conseillées

  • Maths
  • Langues

Options conseillées

  • Maths expertes
  • Section européenne / DNL

Modes d'accès

  • Concours hors Parcoursup
  • Admission parallèle

Reconnaissance

École reconnue Titre RNCP niveau 7
Concours hors Parcoursup

Consultez les prérequis ci-dessus et les dates clés du concours.

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Admission parallèle

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ESSEC Business School

École commerce · Bac+5

Bac requis → Bac+5 en sortie

  • Business, Commerce & Management
  • Finance, Banque & Comptabilité
Durée : 5 ans
Rythme : Initial ou alternance
Coût : 15 000 €/an
Sélectivité : Très sélectif
Taux insertion : 96%
300 ECTS
Cergy-Pontoise

Spécialités conseillées

  • Maths
  • SES

Options conseillées

  • Maths expertes

Modes d'accès

  • Concours hors Parcoursup
  • Alternance
  • Admission parallèle

Reconnaissance

École reconnue Titre RNCP niveau 7
Concours hors Parcoursup

Consultez les prérequis ci-dessus et les dates clés du concours.

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Alternance

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Admission parallèle

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HEC Paris

École commerce · Bac+5

Bac requis → Bac+5 en sortie

  • Business, Commerce & Management
  • Finance, Banque & Comptabilité
Durée : 3 ans
Rythme : Initial
Coût : 15000 €/an
Sélectivité : Très sélectif
Taux insertion : 95%
300 ECTS
Paris (Jouy-en-Josas)

Spécialités conseillées

  • Maths
  • SES
  • Langues

Options conseillées

  • Maths expertes
  • Section européenne / DNL

Modes d'accès

  • Concours hors Parcoursup
  • Admission parallèle

Reconnaissance

École reconnue Titre RNCP niveau 7
Concours hors Parcoursup

Consultez les prérequis ci-dessus et les dates clés du concours.

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Admission parallèle

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Licence pro Banque

Licence pro · Bac+3

Bac+2 requis → Bac+3 en sortie

  • Business, Commerce & Management
  • Finance, Banque & Comptabilité
Durée : 1 an
Rythme : Alternance
Coût : Frais d'inscription universitaires + CVEC — exonération possible pour boursiers
Sélectivité : Sélectif
Taux insertion : 88%
180 ECTS
Paris, Lyon, Bordeaux

Formations requises en entrée

  • BTS CG (Comptabilité-Gestion)
  • BTS Banque
  • BTS Assurance
  • BUT GEA

Modes d'accès

  • Parcoursup
  • Alternance

Reconnaissance

Diplôme national Titre RNCP niveau 6
Parcoursup

Inscription via la plateforme Parcoursup.

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Alternance

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Licence pro Compliance & Droit des Affaires

Licence pro · Bac+3

Bac+2 requis → Bac+3 en sortie

  • Droit, Justice & Sciences politiques
  • Finance, Banque & Comptabilité
Durée : 1 an
Rythme : Alternance
Coût : Frais d'inscription universitaires + CVEC — exonération possible pour boursiers
Sélectivité : Sélectif
Taux insertion : 91%
180 ECTS
Paris, Lyon, Bordeaux

Formations requises en entrée

  • BTS SAM
  • BUT GACO
  • DUT Carrières juridiques
  • BUT Carrières juridiques

Modes d'accès

  • Parcoursup
  • Alternance

Reconnaissance

Diplôme national
Parcoursup

Inscription via la plateforme Parcoursup.

· S'inscrire
Alternance

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Master Droit Fiscal

Master · Bac+5

Bac+3 requis → Bac+5 en sortie

  • Droit, Justice & Sciences politiques
  • Finance, Banque & Comptabilité
Durée : 2 ans
Rythme : Initial
Coût : Frais d'inscription universitaires + CVEC — exonération possible pour boursiers
Sélectivité : Très sélectif
Taux insertion : 90%
120 ECTS

Formations requises en entrée

  • Licence Droit
  • Licence Droit-Économie
  • Licence Droit-Science Politique

Modes d'accès

  • MonMaster

Reconnaissance

Diplôme national
MonMaster

Candidature via la plateforme MonMaster.

· MonMaster

Master Finance

Master · Bac+5

Bac+5 (DSCG) requis → Bac+8 (DEC) en sortie

  • Finance, Banque & Comptabilité
Durée : 2 ans
Rythme : Initial
Coût : 243 €/an
Sélectivité : Sélectif
Taux insertion : 90%
120 ECTS

Formations requises en entrée

  • Licence Gestion
  • Licence Économie
  • Licence Mathématiques-Économie
  • Licence Économie-Gestion
  • Licence MIASHS

Modes d'accès

  • MonMaster

Reconnaissance

Diplôme national
MonMaster

Candidature via la plateforme MonMaster.

· MonMaster

Master Finance d'Entreprise

Master · Bac+5

Bac+3 requis → Bac+5 en sortie

  • Finance, Banque & Comptabilité
Durée : 2 ans
Rythme : Initial
Coût : Frais d'inscription universitaires + CVEC — exonération possible pour boursiers
Sélectivité : Sélectif
Taux insertion : 88%
120 ECTS

Formations requises en entrée

  • Licence Gestion
  • Licence Économie
  • Licence Mathématiques-Économie
  • Licence MIASHS

Modes d'accès

  • MonMaster

Reconnaissance

Diplôme national
MonMaster

Candidature via la plateforme MonMaster.

· MonMaster
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