🏠 Immobilier & Gestion de patrimoine

Conseiller en gestion de patrimoine

Tu aides tes clients à faire fructifier leur argent et optimiser leur patrimoine immobilier.

🎓 Voir les formations →
🧭 Profils compatibles : E-C I-E I-S
🏠 Conseiller en gestion de patrimoine

C'est quoi ce métier ?

Le conseiller en gestion de patrimoine analyse la situation financière de ses clients particuliers pour leur proposer des stratégies d'investissement personnalisées. Il travaille en cabinet de conseil, banque privée ou compagnie d'assurance, en relation directe avec des clients fortunés ou en constitution de patrimoine. Il maîtrise tous les produits financiers, immobiliers et fiscaux pour construire des portefeuilles d'investissement adaptés aux objectifs de chacun. Sa spécificité réside dans sa vision globale du patrimoine, alliant conseil financier, optimisation fiscale et stratégie immobilière.

Concrètement, au quotidien

Par exemple, tu reçois un couple de 40 ans qui souhaite préparer sa retraite et réduire ses impôts. Tu analyses leurs revenus, leur patrimoine existant et leurs objectifs, puis tu leur proposes un mix d'investissements : SCPI pour l'immobilier, assurance-vie pour la fiscalité et PEA pour les actions.

30 000 €
Salaire débutant
50 000 €
Salaire confirmé

Les missions principales

Analyser les patrimoines clients

Tu étudies la situation financière, immobilière et fiscale de tes clients pour identifier leurs besoins et objectifs. Tu réalises des bilans patrimoniaux complets.

Conseiller des stratégies d'investissement

Tu proposes des solutions personnalisées : placements financiers, investissements immobiliers, produits d'assurance. Tu adaptes tes recommandations au profil de risque de chaque client.

Optimiser la fiscalité

Tu identifies les dispositifs de défiscalisation adaptés et conseilles sur les stratégies de transmission. Tu aides tes clients à réduire légalement leur pression fiscale.

Suivre les portefeuilles

Tu surveilles l'évolution des investissements de tes clients et ajustes les stratégies si nécessaire. Tu organises des rendez-vous réguliers pour faire le point.

Développer la clientèle

Tu prospectes de nouveaux clients fortunés et développes ton réseau professionnel. Tu participes à des événements et entretiens ta réputation d'expert.

Compétences clés

Finance Fiscalité Immobilier Conseil Relationnel

Environnement de travail

Cabinet, clientèle aisée

Profils RIASEC compatibles

E-C I-E I-S

Questions fréquentes

Comment devenir conseiller en gestion de patrimoine ?

Tu peux accéder au métier avec un master en gestion de patrimoine, finance ou droit fiscal (bac+5). Certaines écoles de commerce proposent des spécialisations dédiées. L'expérience en banque ou assurance est souvent recherchée, et tu peux aussi passer par des formations internes dans les grands groupes financiers.

Quel salaire pour un conseiller en gestion de patrimoine ?

En début de carrière, tu gagnes environ 30 000€ brut par an, pour atteindre 50 000€ avec quelques années d'expérience. Ton salaire varie selon ton statut (salarié ou indépendant), ta clientèle et ta région. Les commissions sur les ventes peuvent significativement augmenter tes revenus.

Quelles études pour être conseiller en gestion de patrimoine ?

Un bac+5 est généralement requis : master en gestion de patrimoine, finance, droit fiscal ou école de commerce. Les formations en économie, comptabilité ou droit complétées par une spécialisation patrimoine sont également appréciées. Certaines certifications professionnelles comme le CGPI (Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant) renforcent ta crédibilité.

Formations associées (4)

Liste non exhaustive des formations permettant d'accéder au métier.

Master Droit Immobilier

Master · Bac+5

Bac+3 requis → Bac+5 en sortie

  • Immobilier & Gestion de patrimoine
  • Droit, Justice & Sciences politiques
  • Architecture, BTP & Construction
Durée : 2 ans
Rythme : Initial
Coût : Frais d'inscription universitaires + CVEC — exonération possible pour boursiers
Sélectivité : Sélectif
Taux insertion : 88%
120 ECTS

Formations requises en entrée

  • Licence Droit
  • Licence Droit-Économie
  • Licence Droit-Science Politique

Modes d'accès

  • MonMaster

Reconnaissance

Diplôme national
MonMaster

Candidature via la plateforme MonMaster.

· MonMaster

Master Gestion Patrimoine

Master · Bac+5

Bac+3 requis → Bac+5 en sortie

  • Immobilier & Gestion de patrimoine
  • Finance, Banque & Comptabilité
  • Art, Design & Création
Durée : 2 ans
Rythme : Initial
Coût : 243 €/an
Sélectivité : Sélectif
Taux insertion : 85%
120 ECTS

Formations requises en entrée

  • Licence Gestion
  • Licence Économie-Gestion
  • Licence AES
  • Licence Économie

Modes d'accès

  • MonMaster

Reconnaissance

Diplôme national
MonMaster

Candidature via la plateforme MonMaster.

· MonMaster

Master Ingénierie Immobilière et Financière

Master · Bac+5

Bac+3 requis → Bac+5 en sortie

  • Immobilier & Gestion de patrimoine
  • Finance, Banque & Comptabilité
Durée : 2 ans
Rythme : Initial
Coût : Frais universitaires (~260 €/an)
Sélectivité : Sélectif
Taux insertion : 87%
120 ECTS

Formations requises en entrée

  • Licence Droit
  • Licence Gestion
  • Licence Économie
  • Licence Génie civil

Modes d'accès

  • MonMaster

Reconnaissance

Diplôme national
MonMaster

Candidature via la plateforme MonMaster.

· MonMaster

Master Management de l'Immobilier

Master · Bac+5

Bac+3 requis → Bac+5 en sortie

  • Immobilier & Gestion de patrimoine
  • Architecture, BTP & Construction
Durée : 2 ans
Rythme : Initial
Coût : Gratuit à 8 000 €/an
Sélectivité : Sélectif
Taux insertion : 90%
120 ECTS

Formations requises en entrée

  • Licence Gestion
  • Licence Économie-Gestion
  • Licence AES
  • Licence Économie

Modes d'accès

  • MonMaster

Reconnaissance

Diplôme national Titre RNCP niveau 7
MonMaster

Candidature via la plateforme MonMaster.

· MonMaster
Voir toutes les formations →
← Retour à la liste des métiers
Un souci ou une idée ?