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Tu analyses la situation financière d’un client, proposes des solutions (épargne, fiscalité, placements) et suis l’évolution de son patrimoine. Métier concret, relationnel, avec une part commerciale et des opportunités d’indépendance.
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Le conseiller en gestion de patrimoine accompagne des particuliers (ou des chefs d’entreprise) pour organiser, valoriser et transmettre leur patrimoine. Il analyse la situation financière et fiscale, évalue les besoins et propose des solutions adaptées (placements, assurance-vie, immobilier, optimisation fiscale).
Son travail combine expertise technique (fiscalité, placements, droit) et relation client : il renseigne, négocie et suit les dossiers dans le temps. Il peut travailler en cabinet, en banque, chez un assureur ou être indépendant.
Le métier exige rigueur, capacités d’analyse, sens du conseil et qualités commerciales. La confiance et la discrétion sont essentielles, car il traite des données financières sensibles.
Tu aides quelqu’un à décider où mettre son argent pour qu’il en ait le plus possible plus tard, tout en respectant les règles fiscales. Tu regardes combien il gagne, ce qu’il possède, quelles sont ses envies (acheter, transmettre, sécuriser) puis tu proposes des solutions claires.
Par exemple : un client veut préparer la retraite. Tu évalues ce qu’il a déjà, tu lui proposes des placements et des règles à suivre pour épargner régulièrement, et tu suis ses comptes pour adapter les choix.
Recueillir la situation financière, fiscale et familiale du client pour établir un diagnostic complet.
Proposer des produits et montages adaptés (placements, assurance‑vie, immobilier, retraite, optimisation fiscale).
Suivre les investissements, réévaluer les recommandations selon l’évolution du marché et de la situation du client.
Acquérir et fidéliser une clientèle : rendez‑vous, réseaux, partenariats, communication.
Veiller au respect des règles (connaissance client, conformité réglementaire, documentation des conseils).
Travailler avec des avocats, notaires, gestionnaires de portefeuille ou experts fiscaux quand nécessaire.
Tu peux travailler dans une banque, une compagnie d'assurance, un cabinet spécialisé ou comme indépendant. Les banques et assureurs offrent souvent des postes avec formation interne ; les cabinets indépendants et family offices recrutent pour des profils plus spécialisés. Le secteur privé (banques, assurances) reste le principal pourvoyeur d'emplois.
1 823€ - 2 080€
Junior (0-2 ans)
2 080€ - 3 250€
Confirmé (3-5 ans)
3 250€ - 7 800€
Senior (5+ ans)
Le salaire net est calculé en soustrayant 21% à 25% du salaire brut. Il peut varier selon le contexte de l'entreprise et ta situation professionnelle.
Le salaire dépend fortement de l'employeur (banque, assureur, cabinet indépendant), de la zone géographique et de la part variable liée aux commissions. En début de carrière, on est souvent sur un fixe modeste complété par des commissions ; ensuite, la rémunération augmente avec le portefeuille et les résultats. Les indépendants peuvent atteindre des niveaux supérieurs mais avec plus de risque.
Tendance : la demande de conseils pour la retraite, la transmission et la protection du patrimoine augmente avec le vieillissement.
Tendance : des règles fiscales et patrimoniales changeantes nécessitent des experts capables d’accompagner les clients.
Tendance : les outils numériques transforment la relation client (plateformes, gestion dématérialisée), mais le conseil personnalisé reste recherché.
Salaire moyen
1 823€ - 4 550€ / mois
Télétravail
Partiel
Évolution
Moyenne
